央視曝光：用假身份證在工行中行農(nóng)行成功辦理業(yè)務(wù)

黑色產(chǎn)業(yè)鏈條

2014年，許多人都收到過顯示為10086積分兌換現(xiàn)金的短信，而這樣一條偽基站發(fā)來的詐騙短信讓很多受害人損失慘重。

廣州的何小姐按照短信提示操作后，她銀行卡里的5萬多元錢竟然不翼而飛!

深圳的李女士也因為這樣一條短信，銀行卡里的6000多元被莫名其妙地轉(zhuǎn)走。

同樣因為一條短信，無錫的王女士損失了43萬元。

一條短信真的可以把銀行卡里的錢盜走嗎?這些錢又是怎樣被盜走的?

原來這些顯示為10086的短信里，都隱藏著一個高仿的移動營業(yè)廳釣魚網(wǎng)站，受害人填寫的所有信息會全部顯示在網(wǎng)站的后臺上。

更恐怖的是，這個釣魚網(wǎng)站背后還潛伏著一個木馬病毒，它能夠攔截銀行發(fā)給用戶的所有短信，并悄悄地轉(zhuǎn)發(fā)到騙子的手機上。

利用釣魚網(wǎng)站獲得用戶銀行卡信息，再通過木馬病毒截獲短信驗證碼，騙子可以迅速為受害人開通手機銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。

那么，騙子究竟是如何將銀行卡里的錢轉(zhuǎn)移出來的呢?

記者發(fā)現(xiàn)在一些QQ群里，有人在公開兜售身份證和銀行卡。

在一位賣家的QQ空間里，幾百張身份證被拍照上傳供買家任意挑選。每張價格200元左右。

這位賣家告訴記者，他每年能夠賣出4、5千張身份證，其中大部分被用來辦理銀行卡。

不僅身份證公開買賣，甚至連同用身份證開戶的銀行卡也可以成套出售。

在網(wǎng)上像這樣公開買賣身份證和銀行卡的QQ群，可以輕松的找到幾十個。

網(wǎng)絡(luò)上賣的銀行卡是真的嗎?

隨后，通過一位賣家，記者購買了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國銀行四套銀行卡。

這些銀行卡，除了開戶人的身份證以外，還包括網(wǎng)銀U盾和綁定的聯(lián)通手機卡，經(jīng)過測試這些銀行卡的網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)賬、支付等功能一應(yīng)俱全。

這些功能齊全的銀行卡究竟是怎么辦出來的?

根據(jù)國務(wù)院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當出示本人身份證件，使用實名。

用買來的身份證真的可以辦理銀行卡嗎?

隨后記者用一張買來的身份證來到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗證完身份證后，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。

建設(shè)銀行工作人員：“你的新身體份證呢?(這是2007年辦的，有一個2010年辦的，2010年6月27日)您得拿新的身份證來辦卡，辦任何業(yè)務(wù)都要拿新的身份證。”

同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒有任何疑問，記者就順利辦出了銀行卡。

工商銀行的工作人員如是說：“因為您以后，比如這卡以后要在網(wǎng)上買東西什么的，得把網(wǎng)銀打開。”

在中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行，雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。

中國銀行的工作人員問記者：“這個是您嗎?(您看一下)這個是您嗎?”

記者回答：“對啊。”

工作人員繼續(xù)詢問：“這也是您?給您辦好了，直接去激活就行了。”

記者非常驚訝：“辦好了，這么快。”

在農(nóng)業(yè)銀行，工作人員也首先提出了質(zhì)疑：“先生，這張身份證是您本人是嗎?”記者回答：“對。”

“行，那您的卡就給您開完了。兩張回單您收好。”

“好的。”

僅憑一張從網(wǎng)上購買的身份證，記者就輕松地辦理了三張功能齊全的銀行卡。

正是利用銀行這個漏洞，網(wǎng)上一些人專門幫助騙子干起了洗錢的勾當。一次洗錢的過程會涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢款帶來極大的困難。

深圳保安分局網(wǎng)警雷耿告訴我們：“他們買的這些銀行卡，如果追查的話，基本也就是追查到開卡人這一級，用卡人這一級就很難追查。”

就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買賣的身份證和銀行卡，成為一些不法分子大肆騙錢的有利工具。