電信詐騙套路多 廣東銀監(jiān)支招如何防范

“據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年銀行機(jī)構(gòu)主動堵截電信詐騙案件8000余起，堵截金額上億余元，保護(hù)了廣大消費(fèi)者的權(quán)益”。南都記者近日獲悉，廣東銀監(jiān)局督促銀行機(jī)構(gòu)通過源頭堵截、落實(shí)開卡實(shí)名制、限制開卡數(shù)量、建立快速查凍機(jī)制、加大宣傳力度等措施，打擊治理電信詐騙，成效顯著。

提示：識破電信詐騙套路

在電信詐騙整個(gè)涉嫌犯罪流程中，銀行是重要一環(huán)。為了從源頭堵截，廣東銀監(jiān)局落實(shí)監(jiān)管要求，督促銀行落實(shí)銀行卡開卡實(shí)名制、開卡限制規(guī)定，截?cái)嗬勉y行卡買賣“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。據(jù)廣東銀監(jiān)局不完全統(tǒng)計(jì)，截至2016年11月末，轄內(nèi)主要商業(yè)銀行拒絕冒名開卡上萬人次。

在事后工作中，廣東銀監(jiān)局也督促銀行配合公安部門建立快速查凍機(jī)制，目前已有多家銀行實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)查凍功能，覆蓋全省。

廣東銀監(jiān)局相關(guān)專業(yè)人士向記者總結(jié)了常見電信詐騙的套路：騙子首先是通過語音電話、短信將電話欠費(fèi)、銀行卡透支等信息傳遞給被害人，然后犯罪嫌疑人通過說明涉嫌洗黑錢、販毒等犯罪造成被害人的恐慌心理和急于洗脫犯罪嫌疑的心理，以致被害人失去了冷靜思考的能力;其次是通過任意改號軟件顯示公安機(jī)關(guān)的辦公電話取得被害人的信任;最后是犯罪嫌疑人以涉嫌犯罪要轉(zhuǎn)賬至核查賬號進(jìn)行核查、如果無問題將如數(shù)退回等借口，從而打消了被害人的顧慮。最終被害人上當(dāng)受騙，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

據(jù)悉，這一身份信息泄露涉嫌犯罪的騙局，全國單案涉案資金最高紀(jì)錄達(dá)3300萬元，危害性極大。

隨著科技發(fā)展與時(shí)代進(jìn)步，越來越多的高科技被用于詐騙，同時(shí)隨著被打擊的次數(shù)增多，詐騙分子開始有組織性，具有很強(qiáng)的反偵查能力。

但廣東銀監(jiān)局相關(guān)專業(yè)人士亦指出，騙子之所以能成功行騙，主要是因?yàn)楸缓θ朔婪兑庾R差、貪念趕走理智以及知識更新?lián)Q代慢。

支招：五招防范電信詐騙

為此，南都請來專業(yè)人士給廣大消費(fèi)者支招，通過五招跟電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)說再見。

第一招，公檢法辦案手續(xù)齊全、程序正當(dāng)，其絕不會通過電話要求嫌疑人轉(zhuǎn)賬，也絕不會用私人賬號辦案。

第二招，顯示號碼可能非真實(shí)號碼，而是網(wǎng)絡(luò)電話的改號軟件所致，遇到此類電話應(yīng)直接回?fù)茉撾娫捇?10咨詢，不要根據(jù)電話中的提示轉(zhuǎn)接電話。

第三招，接到任何可疑的電話和短信，可與親朋好友多方核實(shí)，親朋好友不會因此受到牽連，勿輕易相信秘密辦案而獨(dú)自聽從他人擺布。

第四招，醫(yī)?？ú淮嬖谕钢栴}，涉毒郵包不會在寄到目的地才被發(fā)現(xiàn)。

第五招，如果對方在電話中提到洗錢、涉嫌犯罪、法院傳票、包裹涉毒等詞語，務(wù)必提高警惕，以防上當(dāng)受騙。

如果非常不幸已經(jīng)上當(dāng)受騙了，那么消費(fèi)者第一時(shí)間應(yīng)該怎么做以保護(hù)自身權(quán)益呢?

第一步，立即撥打涉案賬號所屬的銀行客服電話，通過手機(jī)銀行采取按錯密碼的方式暫時(shí)鎖住涉案銀行卡柜員機(jī)的取款功能。

第二步，撥打110或向轉(zhuǎn)賬銀行所屬轄區(qū)派出所報(bào)案，將保存的涉案電話、涉案銀行卡提供給警方，并如實(shí)詳盡講述被騙經(jīng)過。