防范打擊通訊信息詐騙工作如何深化？

通訊信息詐騙主要是指詐騙分子以非法占有為目的，利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等信息通信技術(shù)和工具，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話、網(wǎng)絡(luò)聊天等聯(lián)絡(luò)手段，誘騙、盜取被害人將資金匯存入其控制的銀行賬戶，實(shí)施違法犯罪的行為。

當(dāng)前，我國(guó)通訊信息詐騙活動(dòng)總體呈現(xiàn)四方面特點(diǎn)：一是詐騙實(shí)施手段多樣化、精準(zhǔn)化。隨著我國(guó)打擊通訊信息詐騙力度不斷加大，詐騙手段不斷翻新，方式更加隱蔽、花樣不斷翻新，通訊信息詐騙逐漸從傳統(tǒng)廣撒網(wǎng)、誘導(dǎo)式“撞騙”向“連環(huán)設(shè)局、精準(zhǔn)下套”的精準(zhǔn)詐騙轉(zhuǎn)變。二是詐騙犯罪主體呈地域化、職業(yè)化趨勢(shì)。同一地域詐騙分子結(jié)伙形成的地域性職業(yè)犯罪團(tuán)伙日益成為通訊信息詐騙犯罪分子的突出特點(diǎn)。三是詐騙組織構(gòu)成專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化。通訊信息詐騙呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的態(tài)勢(shì)，內(nèi)部分工越來(lái)越細(xì)，專業(yè)化程度越來(lái)越高，形成了一個(gè)盤(pán)根錯(cuò)節(jié)的利益化鏈條或者網(wǎng)絡(luò)。四是詐騙實(shí)施行為跨境化、跨區(qū)化。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)全球化和區(qū)域一體化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，人員國(guó)際往來(lái)日趨便利，區(qū)域間通訊物流支付日益發(fā)達(dá)，通訊信息詐騙活動(dòng)跨境、跨區(qū)域成為常態(tài)。

為什么通訊信息詐騙活動(dòng)不時(shí)出現(xiàn)？

通訊信息詐騙作為傳統(tǒng)詐騙犯罪在信息時(shí)代所衍生的一種特有犯罪形態(tài)，其形成原因十分復(fù)雜。一是個(gè)人信息泄露是詐騙活動(dòng)成功實(shí)施的關(guān)鍵因素。詐騙分子在精準(zhǔn)掌握用戶個(gè)人信息的情況下，很容易編造出迷惑性極高的詐騙場(chǎng)景。二是信息通信技術(shù)發(fā)展為詐騙活動(dòng)提供了便捷的渠道。詐騙分子通過(guò)搜索引擎、社交軟件等獲取到改號(hào)軟件、虛假交易軟件等非法工具，或雇人發(fā)送偽基站信息、撥打電話、轉(zhuǎn)賬取款、洗錢等。三是相關(guān)企業(yè)安全責(zé)任意識(shí)淡薄為詐騙活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。如前期，虛擬運(yùn)營(yíng)商安全管理松散，不實(shí)名登記、違規(guī)開(kāi)卡等問(wèn)題突出，170、171號(hào)段一度成為詐騙分子的首選。四是防范意識(shí)不強(qiáng)、貪圖小利是詐騙活動(dòng)成功實(shí)施的重要原因。犯罪分子充分利用受害者貪圖小恩小惠、幻想天上會(huì)掉餡餅的心理，借助各種手法進(jìn)行誘導(dǎo)，消除受害者疑慮，最終實(shí)施詐騙。

究其深層次原因，一方面，通訊信息詐騙活動(dòng)興起與我國(guó)正處于社會(huì)發(fā)展轉(zhuǎn)型階段有密切的關(guān)系。當(dāng)前，中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，社會(huì)貧富不均、城鄉(xiāng)差異大、道德觀念下滑等誘發(fā)違法犯罪的消極因素大量存在。另一方面，我國(guó)現(xiàn)有社會(huì)治理體系與治理能力與防范打擊通訊信息詐騙工作不匹配。通訊信息詐騙時(shí)空跨度大、技術(shù)含量高，傳統(tǒng)社會(huì)治理手段難以適應(yīng)。同時(shí)，通訊信息詐騙活動(dòng)涉及人員流、信息流、資金流的綜合跟蹤、分析和查處等工作，緊靠單一地區(qū)單一部門(mén)難以實(shí)現(xiàn)有效治理。

防范打擊通訊信息詐騙面臨哪些新挑戰(zhàn)？

在行業(yè)主管部門(mén)的統(tǒng)籌督導(dǎo)下，相關(guān)企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織和人民群眾廣泛參與，形成了協(xié)同聯(lián)動(dòng)、開(kāi)放共治的治理格局。在全行業(yè)的共同努力下，通信行業(yè)通訊信息詐騙治理取得階段性明顯成效，初步實(shí)現(xiàn)了“涉案號(hào)碼通報(bào)數(shù)量明顯下降”和“用戶投訴舉報(bào)數(shù)據(jù)明顯下降”的目標(biāo)。然而，通訊信息詐騙治理始終處于一個(gè)動(dòng)態(tài)博弈的過(guò)程，具有長(zhǎng)期性和復(fù)雜性。當(dāng)前形勢(shì)依然嚴(yán)峻，治理工作任重道遠(yuǎn)。

防范打擊通訊信息詐騙工作面臨的形勢(shì)。一是通訊信息詐騙從電話短信詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙演進(jìn)。當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案最多、增長(zhǎng)勢(shì)頭最猛，其信息傳播鏈條長(zhǎng)、涉及主體多、身份信息易隱藏等特點(diǎn)，加大了管理部門(mén)溯源查處的難度。二是通訊信息詐騙治理對(duì)抗強(qiáng)度不斷上升。詐騙分子在研發(fā)新型騙術(shù)時(shí)，往往會(huì)深入研究現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，通過(guò)發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)規(guī)則和技術(shù)防范漏洞，不斷創(chuàng)新詐騙犯罪實(shí)施方式。三是通訊信息詐騙實(shí)施精準(zhǔn)化程度持續(xù)提高。部分詐騙團(tuán)伙的規(guī)模和專業(yè)分工程度可媲美中小型企業(yè)。四是通訊信息詐騙目標(biāo)人群向境外公民轉(zhuǎn)移。在政府部門(mén)的高壓打擊下，詐騙分子逐步將目標(biāo)轉(zhuǎn)向在境外的中國(guó)公民。由于詐騙活動(dòng)實(shí)施地點(diǎn)在境外，國(guó)內(nèi)有關(guān)部門(mén)很難實(shí)現(xiàn)追蹤溯源和跨境打擊。

防范打擊通訊信息詐騙工作面臨的挑戰(zhàn)。與持續(xù)變化的詐騙犯罪活動(dòng)形勢(shì)相比，防范打擊工作存在一定的“短板”。一是在法律法規(guī)方面，無(wú)法可依和有法難依現(xiàn)象突出。例如，個(gè)人出賣銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)上支付賬號(hào)等行為存在如何定性問(wèn)題。二是在行業(yè)管理方面，用戶個(gè)人信息保護(hù)、電話用戶實(shí)名登記等基礎(chǔ)性制度已經(jīng)較為細(xì)化和完善，但在企業(yè)責(zé)任落實(shí)方面，特別是對(duì)“實(shí)人實(shí)名”等管理要求的監(jiān)督落實(shí)上力度仍需加強(qiáng)。三是在技術(shù)手段方面，已有技術(shù)平臺(tái)和系統(tǒng)在相關(guān)技術(shù)實(shí)施上仍需持續(xù)優(yōu)化，在利用大數(shù)據(jù)、人工智能等新興技術(shù)實(shí)現(xiàn)事前有效防范和事中事后精準(zhǔn)溯源等方面還需深入探索。四是在社會(huì)共治方面，相關(guān)部門(mén)與企業(yè)、行業(yè)組織建立了高效的聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，但在具體操作流程方面尚有待進(jìn)一步規(guī)范。

如何深化防范打擊通訊信息詐騙工作？

在法律法規(guī)方面，一是在立法層面，在法律上細(xì)化如何處罰出賣銀行卡、手機(jī)卡等涉及通訊信息詐騙的違法違規(guī)行為，使防范打擊通訊信息詐騙工作有法可依、有據(jù)可循。二是在執(zhí)法層面，加快制定信息通信行業(yè)辦理通訊信息詐騙案件的規(guī)范指引，進(jìn)一步明確政府相關(guān)部門(mén)與企業(yè)、行業(yè)組織聯(lián)動(dòng)處置的流程規(guī)范。

在行業(yè)管理方面，一是強(qiáng)化和鞏固行業(yè)用戶個(gè)人信息保護(hù)和電話實(shí)名制工作。研究出臺(tái)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全保護(hù)指導(dǎo)意見(jiàn)，明確數(shù)據(jù)安全的范圍邊界、責(zé)任主體和具體要求。二是重點(diǎn)整治釣魚(yú)網(wǎng)站、“僵木蠕”、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)惡意程序等網(wǎng)絡(luò)詐騙突出問(wèn)題，進(jìn)一步加強(qiáng)即時(shí)通信、社交平臺(tái)等信息傳播渠道管理，強(qiáng)化二維碼、短域名轉(zhuǎn)換等新技術(shù)新業(yè)務(wù)的安全評(píng)估。三是加強(qiáng)監(jiān)督檢查與問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化對(duì)公安通報(bào)、用戶舉報(bào)、行業(yè)監(jiān)督檢查的問(wèn)題的整改，固化行政約談處罰、社會(huì)曝光等工作機(jī)制，督促企業(yè)切實(shí)落實(shí)安全責(zé)任。

在技術(shù)手段方面，一是利用大數(shù)據(jù)技術(shù)強(qiáng)化對(duì)詐騙信息研判分析。積極提升基于大數(shù)據(jù)、人工智能分析的技術(shù)管控能力，及時(shí)預(yù)警高風(fēng)險(xiǎn)短信與電話。二是強(qiáng)化對(duì)詐騙實(shí)施技術(shù)手段的跟蹤應(yīng)對(duì)。及時(shí)跟蹤詐騙分子利用二維碼、短域名轉(zhuǎn)換等互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)新業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙的趨勢(shì)，分析典型詐騙案例的技術(shù)特征，研究技術(shù)應(yīng)對(duì)思路和措施。

在社會(huì)共治方面，一是搭建信息共享交流平臺(tái)，總結(jié)推廣通訊信息詐騙治理的優(yōu)秀做法和有益經(jīng)驗(yàn)。二是健全完善行業(yè)自律規(guī)范制度，組織企業(yè)制定針對(duì)語(yǔ)音專線、400等詐騙風(fēng)險(xiǎn)較大的重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)的自律公約；三是探索基于違法違規(guī)碼號(hào)、通訊信息詐騙關(guān)鍵詞和網(wǎng)址鏈接、用戶黑名單信息的共享查詢機(jī)制，實(shí)現(xiàn)違法違規(guī)主體和相關(guān)責(zé)任人的“一處違規(guī)、處處受限”。