現(xiàn)貨原油投資 亂象迷人雙眼

【導(dǎo)讀】投資者通過(guò)大宗商品交易所投資現(xiàn)貨原油，約定按萬(wàn)分之八繳納手續(xù)費(fèi)，實(shí)際交易中卻被額外扣掉五個(gè)點(diǎn)的“點(diǎn)差”。所謂的交易指導(dǎo)老師屢屢“喊反單”，投資者跟風(fēng)操作虧損大半?！短焯?15》本期聚焦：現(xiàn)貨原油投資，亂象迷人雙眼。

據(jù)報(bào)道，就在現(xiàn)貨白銀投資騙局屢屢被媒體曝光后，最近，不少聽眾向我們節(jié)目反映，在某些大宗商品交易平臺(tái)上進(jìn)行現(xiàn)貨原油交易，似乎也陷入騙局。

上海的趙女士發(fā)來(lái)投訴信，說(shuō)自己經(jīng)人介紹在貴州西南大宗商品交易所的一家會(huì)員單位開了戶，進(jìn)行現(xiàn)貨原油交易。介紹人是她在一個(gè)炒股交流群中認(rèn)識(shí)的一名分析師，聲稱開戶簡(jiǎn)單，無(wú)需當(dāng)面簽訂合同，而且交易的時(shí)候有專門指導(dǎo)交易的“老師”喊單，操作非常容易，手續(xù)費(fèi)是萬(wàn)分之八。于是，趙女士按要求提交了銀行卡和身份證信息，開了戶。

趙女士：10月份左右，我剛學(xué)著進(jìn)入股市，天天跟著群里面買一些股票，群里面有一個(gè)朋友說(shuō)，另外有一個(gè)群所謂的張老師是群主，每天早上也有股和尾盤股，我說(shuō)你把我拉進(jìn)去看一看。他在群里面講一些原油之類的，還有一些客戶獲利圖。他告訴我現(xiàn)在炒股不是時(shí)候，現(xiàn)在入股市不是一個(gè)明智的選擇。你還是炒原油，行情好的時(shí)候，這個(gè)資金翻一番不成問(wèn)題的，群里面會(huì)發(fā)美國(guó)的非農(nóng)行情會(huì)賺錢。我們說(shuō)不懂也不會(huì)，他說(shuō)沒(méi)事，都是老師喊單。剛開始也沒(méi)做，然后他就一直說(shuō)，一直說(shuō)了好幾天。他就說(shuō)如果你再不做，到了10月15號(hào)門檻資金就提升到10萬(wàn)，現(xiàn)在5萬(wàn)就可以給你開戶激活。我心里一想就試一試，后來(lái)我就發(fā)給他了，里面有5萬(wàn)塊錢。他發(fā)來(lái)一個(gè)賬號(hào)，客戶專員要了我的QQ下載一些軟件聽他的操作。

因?yàn)橛?ldquo;老師”喊單指導(dǎo)操作，趙女士比較放心。但是，小賺一筆后，緊接著到來(lái)的就是連續(xù)虧損。這讓趙女士有些不安了。

趙女士：剛開始會(huì)讓你小賺，但是我們賺了3次、4次，不夠一次虧的，我那個(gè)朋友也炒股，跟他聊一聊，他說(shuō)張老師也喊他炒原油，那是15號(hào)以后的事了，3萬(wàn)塊錢可以開戶激活。當(dāng)時(shí)我就在想會(huì)不會(huì)是騙子，一晚上做虧的時(shí)候，第一次賺了個(gè)3千，后來(lái)賺了一個(gè)5千，等到第三次操作的時(shí)候，他整個(gè)晚上不在，就告訴我們什么點(diǎn)位買進(jìn)去了，后來(lái)整個(gè)晚上就沒(méi)管我，就一直跌，一直跌，我們也不知道到底怎么樣去弄，怎么樣搞好。后來(lái)好像上了一個(gè)晚上，早上的時(shí)候我起來(lái)看，還收了過(guò)夜費(fèi)，后來(lái)我就問(wèn)他，一晚上虧，在微信上找你，你都一直不說(shuō)話。他說(shuō)他晚上出去了有事，那一晚上虧了兩萬(wàn)六。

因?yàn)榇蠊P虧損，趙女士找對(duì)方理論，于是這家名叫國(guó)潤(rùn)萬(wàn)泰的投資公司換了另一名“老師”來(lái)指導(dǎo)交易。沒(méi)想到，聽了交易指導(dǎo)的趙女士，又賠了一筆。

趙女士：虧了2萬(wàn)6，我肯定找他，你作為老師你這樣喊單，虧了到?jīng)]有什么，但是你要負(fù)責(zé)任，我們問(wèn)話你也要一直在。他好像是從10點(diǎn)多就不在，一直到早上9點(diǎn)多才回我信息。他說(shuō)沒(méi)事，你在入一點(diǎn)金，我再帶著你賺。后來(lái)我說(shuō)他不負(fù)責(zé)任，后來(lái)他說(shuō)我給你換一個(gè)資質(zhì)比較好的老師，是帶20到50萬(wàn)的，他說(shuō)一對(duì)一。當(dāng)時(shí)我就想，20萬(wàn)到50萬(wàn)，那個(gè)時(shí)候我只有2萬(wàn)塊錢了。不換一樣，前面會(huì)讓你小賺，等到27號(hào)、26號(hào)哪一天，我也是虧了1萬(wàn)6。

趙女士自己分析，賠錢的原因，一方面是因?yàn)?ldquo;老師”總是喊反單，另一方面，每筆交易都包含五個(gè)點(diǎn)的“點(diǎn)差”。5個(gè)點(diǎn)的點(diǎn)差，意味著除去手續(xù)費(fèi)之外，每筆交易至少要盈利5個(gè)點(diǎn)，對(duì)投資人而言才剛剛算持平。但這一點(diǎn)，在開戶的時(shí)候，沒(méi)有人告訴過(guò)她。于是，5萬(wàn)塊錢進(jìn)去，3萬(wàn)多元“打了水漂”。

趙女士：他就是喊反單，比如說(shuō)今天晚上會(huì)跌，他就讓你做漲，今天晚上會(huì)漲，他就讓你做跌。當(dāng)時(shí)我有2萬(wàn)1左右，他讓我買三手，三手我算了一下，如果跌的狠了，很容易爆倉(cāng)，我就買了兩手，才買了 沒(méi)多久，他就說(shuō)原油行情不好，要么你把它停掉，去買白銀。當(dāng)時(shí)做了好幾天，有5個(gè)點(diǎn)的點(diǎn)差，就是買他一個(gè)東西要出500塊錢的手續(xù)費(fèi)，他們當(dāng)時(shí)沒(méi)有給我們?nèi)魏我粋€(gè)書面合同，也沒(méi)有告知我們手續(xù)費(fèi)，像這個(gè)5個(gè)點(diǎn)差完全沒(méi)有給我們提示過(guò)。我心里想我買兩手就要出5000塊錢的手續(xù)費(fèi)，我這還沒(méi)做呢，然后你又讓我停掉，這不是玩我了么。后來(lái)我本來(lái)就剩兩萬(wàn)一左右，買了它的這個(gè)兩手虧了一千多塊錢，總共兩千多，加上手續(xù)費(fèi)，反正還剩1萬(wàn)9千塊錢左右。后來(lái)我就不做了，他們肯定是騙子，我剩余的得出來(lái)了。我總共投了5萬(wàn)，這么幾天，然后我只剩下了1萬(wàn)多塊錢，2萬(wàn)塊錢不到。然后我就在網(wǎng)上查搜到很多群，有很多受害人，后來(lái)我找了平臺(tái)，找他們理論過(guò)，像我們這種情況，錢也不是每個(gè)人都能要回來(lái)的，群里面有的拿回來(lái)五成，有的拿回來(lái)全額，有的七成、有的八成。

江蘇的彭先生和趙女士的經(jīng)歷有些相似，也是被人幾次三番游說(shuō)，在10月份的時(shí)候拿出5萬(wàn)塊錢開了戶，而且也在貴州西南大宗商品交易所的一家會(huì)員單位做現(xiàn)貨原油交易。彭先生的第一單交易同樣小有收益，但是第二單，就開始賠錢了。

彭先生：上半年的時(shí)候，接了一個(gè)電話，也不知道他們?cè)谀睦锔愕轿业奶?hào)碼的，就是問(wèn)我對(duì)現(xiàn)在的現(xiàn)貨、原油有沒(méi)有了解。因?yàn)槲耶?dāng)時(shí)在住院，對(duì)這個(gè)東西不感興趣，覺(jué)得不要。然后他們說(shuō)，你不了解沒(méi)關(guān)系，你加個(gè)QQ，然后說(shuō)平時(shí)就當(dāng)是漲點(diǎn)知識(shí)一樣，然后加了我好友，天天發(fā)所謂現(xiàn)貨原油的資料，每天做了多少多少錢。后來(lái)他們打電話過(guò)來(lái)，就說(shuō)要不試試看，不要掙那么多，就少一點(diǎn)，你可以掙點(diǎn)生活費(fèi)。第一天做的時(shí)候，他們有專門的人幫我開戶，要我們把身份證、銀行卡發(fā)過(guò)去，開戶的時(shí)候在遠(yuǎn)程操控，把錢轉(zhuǎn)到他們所謂的賬戶里面去，晚上跟著他們操作。他們跟股票有點(diǎn)不一樣，他們交手續(xù)費(fèi)，他們是雙向的，單邊問(wèn)他不發(fā)，他們就說(shuō)，這個(gè)東西跟股票不一樣，股票就是說(shuō)只買漲不買跌的。他說(shuō)這個(gè)原油，它有一個(gè)靈活性，買漲又買跌。他們帶著我們做，第一把讓我們賺了一點(diǎn)點(diǎn)，賺了400塊錢，總共賺了1600，但是他手續(xù)就扣掉了1200塊錢。他就立馬就開始叫我們出單，出單之后，等會(huì)兒跟著他做，第二單虧了3千塊錢。

盡管賠了錢，彭先生對(duì)這個(gè)名叫安徽由貿(mào)通的交易平臺(tái)卻絲毫沒(méi)有懷疑。這個(gè)時(shí)候，喊單的“老師”勸說(shuō)他追加本金，彭先生竟也同意了。但是，本金加到了10萬(wàn)，卻沒(méi)能成功止損。

彭先生：我當(dāng)時(shí)也覺(jué)得可能很正常，這個(gè)東西不能說(shuō)一入就想賺多少，可能很正常，我就沒(méi)有懷疑，到了第二天晚上，他們收到了國(guó)際原油大的漲幅，叫我跟著做，我當(dāng)時(shí)不做。他們發(fā)信息過(guò)來(lái)說(shuō)不要錯(cuò)過(guò) 這個(gè)機(jī)會(huì)，但是我還是沒(méi)有做，到了26號(hào)晚上，他就說(shuō)你要不要加資金，本金稍微多加一點(diǎn)，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)比較少。加就加吧，看看今天晚上怎么樣，加到10萬(wàn)塊錢。那天晚上第一單我賺了2千塊錢，正在要漲到2塊的時(shí)候，他叫我們趕緊出單。當(dāng)時(shí)我們不理解，為什么要出單，他帶著我們做，我們自己也不懂，然后我們就出，然后他就說(shuō)帶著我們做反手，做反手的時(shí)候，叫我做比較大的那一單，把我一半的錢全部壓進(jìn)去，進(jìn)去之后行情不對(duì)一直虧一直虧，虧了3萬(wàn)多。

大筆虧損后，彭先生原本不打算再做現(xiàn)貨原油投資了。這時(shí)候，公司主動(dòng)提出給他“換新老師”，他于是繼續(xù)交易。這個(gè)所謂的“老師”還安慰他，肯定還能賺回來(lái)。然而，這一次，彭先生還是難逃賠錢的命運(yùn)。

彭先生：總覺(jué)得不對(duì)勁，我不打算做了。當(dāng)時(shí)好像有專門的人聯(lián)系我們誘惑我們一樣。他說(shuō)你放心，這個(gè)人可能實(shí)力不行，我今天晚上給你一個(gè)厲害一點(diǎn)的分析師做做看。我當(dāng)時(shí)不甘心，一下虧了那么多，虧了7萬(wàn)8吧。我就聯(lián)系他，我說(shuō)怎么回事?他也不回我，然后自己就出倉(cāng)，出倉(cāng)虧了1.7萬(wàn)。然后他就說(shuō)不好意思，忘記跟您說(shuō)了。

彭先生同樣提到，喊反單和暗中被扣除的點(diǎn)差費(fèi)用，是他在這并不長(zhǎng)的一段交易時(shí)間里賠錢的最主要原因。

彭先生：進(jìn)去就有個(gè)點(diǎn)差，那個(gè)東西他們從來(lái)沒(méi)有講，沒(méi)有讓我們熟悉那個(gè)東西，從來(lái)沒(méi)有過(guò)，這個(gè)東西他們也不會(huì)講。這個(gè)東西還不是自己發(fā)現(xiàn)，還是別人告訴我的。

彭先生說(shuō)，“老師”每次叫他做單的手法，剛好跟原油的K線走勢(shì)是相反的。他想不明白，為什么“老師”屢屢喊反單?根據(jù)彭先生提供的信息，記者嘗試聯(lián)系彭先生的交易指導(dǎo)“老師”，然而這名“老師”的手機(jī)號(hào)碼已經(jīng)被注銷。

從趙女士和彭先生反映的情況來(lái)看，雖然兩人是在不同的交易平臺(tái)操作，但是賠錢的遭遇基本上如出一轍。兩名投資人都認(rèn)為，自己所在的交易平臺(tái)很可能是打著做現(xiàn)貨原油交易的幌子，暗地里私吞投資人的錢。

那么，這些交易平臺(tái)具體是按什么規(guī)則收取費(fèi)用呢?記者聯(lián)系到了為趙女士進(jìn)行交易提供服務(wù)的國(guó)潤(rùn)萬(wàn)泰。工作人員清楚地提到，投資者需要承擔(dān)5個(gè)點(diǎn)的“點(diǎn)差”費(fèi)用。而且，如果投資者沒(méi)有在建倉(cāng)的當(dāng)天平倉(cāng)，還要額外繳納萬(wàn)分之一的延期費(fèi)，也就是趙女士所說(shuō)的“過(guò)夜費(fèi)”。除此之外，工作人員明確承認(rèn)，這里進(jìn)行的就是現(xiàn)貨原油交易。

工作人員：貴州西南大宗交易中心063號(hào)會(huì)員我們是，原油的手續(xù)費(fèi)是萬(wàn)八的，然后延期費(fèi)是萬(wàn)一的，如果您當(dāng)天建倉(cāng)了，第二天才平倉(cāng)，這一晚上就會(huì)收這個(gè)延續(xù)費(fèi)。報(bào)價(jià)點(diǎn)差是一噸5塊錢，現(xiàn)在點(diǎn)差是一噸25塊錢。您開戶的話，您的身份證、銀行卡不需要現(xiàn)金，網(wǎng)上直接就可以。

貴州西南大宗商品交易所對(duì)此有什么說(shuō)法?記者以咨詢業(yè)務(wù)為由，撥通了這家交易所的咨詢電話。工作人員明確說(shuō)，交易所不僅對(duì)會(huì)員單位的資質(zhì)提出比較高的要求，對(duì)于各個(gè)會(huì)員單位的交易行為，也會(huì)進(jìn)行考核。

記者：貴州西南大宗是吧?我想咨詢一個(gè)問(wèn)題，原油現(xiàn)貨交易。

工作人員：您這邊需要做大宗商品交易對(duì)嗎?

記者：就是原油這塊。

工作人員：如果您有意向的話，您可以留下姓名，我們反饋領(lǐng)導(dǎo)以后，領(lǐng)導(dǎo)安排后跟您聯(lián)系。

記者：你們這有多少會(huì)員做原油現(xiàn)貨的交易?

工作人員：我們目前接近300家會(huì)員單位。

記者：都可以做原油現(xiàn)貨交易嗎?

工作人員：是的。

記者：以電子的形式交易嗎?

工作人員：是的，我們做的現(xiàn)貨，期貨它的實(shí)質(zhì)我們是T+0的一個(gè)交易。

記者：底下的會(huì)員單位不會(huì)有問(wèn)題吧?

工作人員：我們對(duì)各會(huì)員單位的資質(zhì)要求都是比較高的，我們這邊也會(huì)對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行一個(gè)考核，我們和會(huì)員單位進(jìn)行合作。我們這邊肯定會(huì)對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行一個(gè)考核。

而就在不久前，商務(wù)部已經(jīng)做出澄清，目前尚未批準(zhǔn)任何一家交易市場(chǎng)從事原油、成品油交易。相當(dāng)數(shù)量的投資者涌向所謂的現(xiàn)貨原油交易平臺(tái)，而且滿心歡喜地以為賺錢的幾率會(huì)很大，這樣的情況不能不引起注意。

對(duì)此，經(jīng)濟(jì)之聲特約評(píng)論員張立棟和北京潮陽(yáng)律師事務(wù)所律師邵桐進(jìn)行了相關(guān)分析與解讀。

經(jīng)濟(jì)之聲：開立賬戶時(shí)，不用簽訂合同，只需提供身份證和銀行卡就可以辦理開戶。雖然方便快捷，但是無(wú)形中會(huì)不會(huì)被不規(guī)范的交易平臺(tái)利用，從而弄虛作假?

邵桐：這肯定存在弄虛作假的可能性，而且現(xiàn)貨交易與期貨交易是有區(qū)別的。根據(jù)相關(guān)的規(guī)定，在期貨交易中，開戶的銀行帳戶都需要被托管。客戶直接在投資平臺(tái)開戶，本身就沒(méi)有銀行監(jiān)管。因此，平臺(tái)可以隨意操作，隨意進(jìn)出客戶的資金。在這種情況下，交易沒(méi)有得到任何的監(jiān)控，同時(shí)也沒(méi)有任何法律的約束，所以風(fēng)險(xiǎn)極大。此外，如果交易平臺(tái)的工作人員本身的專業(yè)素養(yǎng)以及職業(yè)道德不夠，客戶也可能面臨著巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

經(jīng)濟(jì)之聲：兩名投資人都反映，開立賬戶時(shí)，開戶專員并沒(méi)有告知有“點(diǎn)差”。從這一點(diǎn)上說(shuō)，如果交易平臺(tái)確實(shí)沒(méi)有明確告知，是不是應(yīng)該承擔(dān)主要責(zé)任?

邵桐：從合同法的角度來(lái)說(shuō)，如果合同中有約定，就應(yīng)當(dāng)重新約定。如果沒(méi)有約定，應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易慣例和交易習(xí)慣來(lái)確定。按照國(guó)際慣例，這在投資過(guò)程中是存在的。但是如果沒(méi)有告知客戶，這種做法就是不妥當(dāng)?shù)?，也是不符合合同法相關(guān)規(guī)定的。

經(jīng)濟(jì)之聲：什么叫喊反單?

張立棟：喊反單實(shí)際上就可以被認(rèn)定為故意誤導(dǎo)投資者的行為。有些平臺(tái)為了賺取投資者的收益或者投資者的本金，在投資者看好或看多行情的時(shí)候，它反而鼓勵(lì)投資者進(jìn)行反向操作，從而形成投資者所謂的失誤，而這種失誤造成的損失就變成了平臺(tái)自身的收益。也就是說(shuō)，這種情況往往出現(xiàn)在所謂對(duì)賭的情況下。因此，這種反單的行為是平臺(tái)利用投資者和平臺(tái)之間的信息不對(duì)稱，來(lái)賺取投資者的收益和本金，這應(yīng)該屬于違法行為。

經(jīng)濟(jì)之聲：交易指導(dǎo)老師屢屢喊反單，讓投資人虧損大半。如果情況屬實(shí)，是不是可以判斷，這樣的交易平臺(tái)很可能是偽造了一個(gè)交易平臺(tái)，給投資人造了假賬?投資人賬戶上的所謂收益，很可能只是數(shù)字符號(hào)而已?

張立棟：在今天的案例中，它不一定是偽平臺(tái)，偽平臺(tái)是什么概念呢?就是這個(gè)平臺(tái)自己研發(fā)了一套操作軟件，但是這個(gè)操作軟件完全和真實(shí)的市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)情況完全不同，它只是和投資者進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)的游戲。如果這是偽平臺(tái)，它明顯的帶有欺詐的性質(zhì)。這種喊反單有可能確實(shí)基于真實(shí)的價(jià)格波動(dòng)，但是它所謂的老師進(jìn)行了一個(gè)誤導(dǎo)，投資者可能看對(duì)了，但是所謂的老師進(jìn)行了一個(gè)反向的操作，或者發(fā)出一個(gè)反向操作的指令，給投資者造成了不明不白的損失。

經(jīng)濟(jì)之聲：從我們采訪到的這兩位投資人的情況來(lái)看，本身并不具備充足的投資經(jīng)驗(yàn)，對(duì)現(xiàn)貨原油可謂知之甚少，只聽信別人的誘導(dǎo)，就貿(mào)然進(jìn)場(chǎng)交易，本身是不是也太過(guò)于冒險(xiǎn)?

張立棟：這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的背后實(shí)際上是高收益的誘惑在產(chǎn)生作用。在很多市場(chǎng)中，尤其是在股市不太好的情況下，這些原油或者白銀的交易投資平臺(tái)馬上活躍起來(lái)了，并許給大家很高的收益愿景，吸引大家輕易入市。我們每天現(xiàn)貨交易的時(shí)間很長(zhǎng)有22個(gè)小時(shí)，或者有T+0以及高杠桿交易，它們用這樣的方式來(lái)進(jìn)行夸大的宣傳，最后造成投資者的損失。所以，投資者確實(shí)需要理性的面對(duì)這種宣傳，貿(mào)然入市會(huì)造成很大的風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)濟(jì)之聲：所謂的“老師”一再誘惑，投資者便相信“還能賺回來(lái)”。從投機(jī)的心理這個(gè)出發(fā)點(diǎn)上說(shuō)，是不是被騙的又一個(gè)主要原因?

張立棟：這是一個(gè)非常大的忌諱，實(shí)際上投資者被平臺(tái)所謂的老師或工作人員誘導(dǎo)進(jìn)入了一個(gè)連環(huán)陷阱中，就是因?yàn)檫@些平臺(tái)利用了投資人心理上的弱點(diǎn)。他們總是想我這次賠了之后下一次加倍賺回來(lái)，所以他們才會(huì)進(jìn)入所謂的連環(huán)套的境地。只有他們確實(shí)沒(méi)有錢再投進(jìn)去的時(shí)候，才會(huì)幡然醒悟。

經(jīng)濟(jì)之聲：現(xiàn)在，趙女士、彭先生希望向交易平臺(tái)討要回自己的損失。能不能實(shí)現(xiàn)?怎么實(shí)現(xiàn)?

邵桐：我認(rèn)為討回?fù)p失的可能性極小。為什么?從兩個(gè)方面來(lái)講，如果交易平臺(tái)本身是違法的交易平臺(tái)，它沒(méi)有經(jīng)過(guò)相關(guān)部門的審批，從事這種期貨或者現(xiàn)貨的交易，它就涉及違法經(jīng)營(yíng)，就構(gòu)成了刑事犯罪。對(duì)于這種刑事犯罪，公安機(jī)關(guān)在立案的過(guò)程中有三個(gè)環(huán)節(jié)，第一它要進(jìn)行甄別，看這個(gè)公司是否具有合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。甄別的過(guò)程十分漫長(zhǎng)，對(duì)于受害人來(lái)說(shuō)，立案本身的難度就很大。即便立案成功，追究相關(guān)責(zé)任人或者公司的刑事法律責(zé)任，追討回來(lái)資金的可能性也很小。第二，如果從民事角度主張權(quán)利，取證的困難是無(wú)法想象的。因?yàn)閺男畔?duì)稱的角度看來(lái)，用戶無(wú)法掌握到該平臺(tái)是否存在交易欺詐的可能性。在這種情況下，即便得到了法院的確認(rèn)，執(zhí)行起來(lái)也十分困難。因此，我認(rèn)為追回?fù)p失的可能性幾乎為零。