出游散心卻掉進投資陷阱：幾十萬資金難收回 親友被羈押

【導讀】游客出游散心掉進投資陷阱，設點經營邀請親友參與。一朝夢醒，幾十萬資金難以收回?！短焯?15》聚焦：警惕非法集資“新花樣”。

據報道，以前我們提到“中國大媽”，她們成為投資理財的積極人群，買黃金、買股票、買郵票、P2P理財?？梢哉f是什么熱，就參與什么，成為各類投資市場中的重要力量。但“中國大媽”在投資理財時也可能會遇到很多陷阱，今天我們就來關注一個案例，投資人不僅幾十萬資金投進去沒要回來，還因為參與非法集資被公安部門羈押了幾個月。

浙江義烏的葉女士2015年5月份，受朋友的邀請去江蘇丹陽旅游，而在旅游的過程中，朋友給她介紹了一個投資項目，據說特別賺錢。來看一下葉女士的介紹：

葉女士：他說這個項目很好，說我們都是義烏人，過來看一下，他手機上放給我們看信息。他們上個星期來投資的，現在錢已經到位了，他說手機上有信息，錢已經到位了。他說很好。我說，我又沒有帶錢，是來玩的，沒有帶錢，那人就說，他們把義烏的服務中心代理權已經拿過來了，我說這樣最好，到義烏去投。

我們聽到了，葉女士講述她怎么到義烏去投這個資的，今天做客直播間的還有責任編輯曉易。他對這個案件了解的比較清楚，來聽他介紹一些背景的情況。

曉易：這個案件的經過比較復雜。葉女士從義烏去江蘇丹陽，了解到一家名為丹陽市匯海酒業(yè)有限公司的一個所謂的投資項目。這里面涉及幾個人物，在錄音里葉女士也都會分別提到：分別是陶女士，陶女士是最早參與這個公司的，然后她叫上了陳女士，又叫了一位葉先生，再叫了葉女士的弟弟，葉女士的弟弟讓她到丹陽去散散心，于是葉女士叫自己的兒子傅先生開車一起過去。這里面除了葉女士的兒子傅先生是30多歲，其他的人年紀相仿，都是50、60歲左右。聽起來有點復雜，一句話概括，就是通過朋友認識的朋友，了解到了這個投資項目。

在丹陽的時候，葉女士他們都到了匯海酒業(yè)的辦公室，當時葉女士還有質疑，我們來聽一下錄音：

葉女士：我看那個辦公室里也沒有什么東西，就是點酒、紅棗，幾張辦公桌，營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證掛在那里。我跟他們說這個辦公室怎么這么小，他們說這個是暫時的，之前辦公室在裝璜，暫時等一下。什么都給我們看了，什么都是齊全的。

當時葉女士這些朋友就勸她投錢進這家公司，說賺錢很快，但當時葉女士沒帶錢，不過沒關系，原來這幾個朋友準備回義烏設立一個“服務中心”，并且說葉女士不僅能自己投資，獲取投資回報，還可以到“服務中心”來“上班”，只要拉來另外的投資者，就可以按比例賺錢提成，也就是葉女士認為的“工資”。葉女士認為，這是個好項目，還讓自己兒子也入了伙，都到“服務中心”上了班。

葉女士：是3000塊錢一份，就是人家買一份就是給50塊錢的提成。

記者：在這個過程當中你拿到了多少提成呢?

葉女士：沒拿到多少提成，最后剛好是15號還是16號，公司分兩次匯到了15萬塊，15萬塊就是服務中心用于租房的7萬，還有其他就是吃的東西，買的辦公桌、開通網絡這些東西用。本來是有的多，后來因為公司不返利了嘛，有些人就是要把錢退回去，那就把剩余這些錢都退給他了。

但是葉女士也告訴我們的記者，其實她根本就沒有拿到過什么工資。

葉女士：要我們大家一起幫忙，反正大家一起掙工資這樣。

記者：當然你們拿到過工資沒有，你們其他人拿到過工資嗎?

葉女士：都沒有拿到過工資。

記者：一共干了多久時間?

葉女士：只有17天，第18天就不返了。

記者：他是怎么返利的?

葉女士：就是給他3000塊錢，三個月翻一倍，一星期平均在四五百。

這個公司到底做的是什么樣的好項目，居然三個月之內就能讓投資者有翻一倍的收益呢?

葉女士：他是做那個股票，他說沒有這個錢押在那里股票就上不去，他說股票上市，要這個時間放在那里，股票才可以上市，股票上市后來折取這個錢。所以說給我們這么高的利潤，他就是這樣說的。我們就是沒有仔細去考慮。

這件事聽起來還挺復雜的，曉易你看，幾個重要的詞匯在我腦子里面有印象，一是這個公司是一個酒業(yè)公司，第二是說可以拿到工資，可以讓他們參與，不但投資還可以拿到工資，第三，為什么能夠在三個月內讓投資者有翻一倍的收益呢，是炒股票還是說這個公司準備上市圈錢?

曉易：我們來梳理一下，這里面投資和提成兩個收入，葉女士其實是投了很多，因為說3000元一份，她投了很多份，說每個人限投10份，她可能也是投滿了這個限額。她自己的親戚朋友如果10份，3萬塊錢，她自己的親戚朋友還投了那么多，其實到最后，她的親戚朋友一共投了幾十萬塊錢。她所說的“工資”其實就是提成，如果她拉一個人過來，如果那個人3000塊錢買了一份，她就能拿50塊錢的提成，肯定他們一般都會買很多份。所以葉女士覺得真是好項目，三個月又能翻一倍，又能拿提成，自己反正也沒有干什么其他的事，而且自己的兒子也沒有上其他的班，就說一起來做這個事。后來我了解了這個公司，它是一個真實存在的注冊了的公司，公司的法人代表是王榮生。后面我們要聽一下他的錄音，這個錄音對外就是說，我們公司準備上市了，我們把原始股分成多少份，3000元一份，大家都來買這個份額，但并不是說我們公司上市以后才給大家返利，只要你投資以后我們每個星期都返利，三個月為期限，三個月以后把你投資的所有錢翻一倍返還給你。就是這樣一個情況，葉女士他們就被這種高額的利潤給吸引了。

主持人：所以說這個是一個溫柔的、沒好的陷阱。

曉易：他們當時簽了一個購銷協(xié)議，我們手中上拿了一個購銷的協(xié)議，甲方是丹陽市匯海酒業(yè)有限公司，乙方是投資者的名字。說是買了股份成了經營者，不是賣酒，而是讓大家去成為經營者。

葉女士他們拿不到錢，決定報案，然后去丹陽找那家公司。

葉女士：報案了，報了5次警方才過來，過來就說到派出所去，叫他們一起幫忙把這個事情說清楚。是叫他們來幫忙的，哪里知道我們這些人都簽過這些東西嗎，我就跟他們說清楚，把這個事情一交待給他們，就把他們的人關押起來了。他們說，你們去辦過這個事情，都要檢查，搞的我們莫名其妙。他說你們都需參與了，都跟他們簽了協(xié)議了。

這個服務中心才干了10多天，公司就不返利了，提成沒拿著不說，還賠進去投資的錢。葉女士他們認為自己上當受騙了，決定要去江蘇丹陽找這家公司，在去找之前，葉女士他們先在義烏報了警，結果8月25號，他們想要叫上當地的警察一起去丹陽找那家公司的時候，他們自己卻被經偵部門羈押了。曉易，這是怎么回事?

曉易：葉女士她們有幾個人參與了這個服務中心的工作，出現這個問題以后，他們其實并不覺得自己是參與了非法集資這樣的事，只覺得自己是投資了，是拿工資的，自己上當受騙了，所以找當地的公安部門主持公道。但是沒有意識到自己也參與其中了，所以當時經偵部門就把他們羈押了起來，他們并沒有去到丹陽去找那家公司。

我們來看一下義烏的公安部門如何回應的。

義烏公安：我了解了這個案子，它依法依規(guī)，沒問題。她家這個錢可能跟江蘇那邊的公司有牽連，她的意思是說江蘇那邊公司也有這么多人，為什么不去抓。但是就我們來講，作為義烏公安來講，沒有權限去把另外的案子牽涉進來。這個是刑拘，要等法院判下來，好幾個月了，我們證據肯定都已經弄好了，材料交到檢察院，去法院起訴。這個案子就是一個普通的案子，我們不會說怎么樣的。

主持人：剛才主要聽到了葉女士以及警方對這件事情的說法，丹陽那家所謂的酒業(yè)公司是怎么回事呢，記者給丹陽市匯海就業(yè)有限公司的法人代表王榮生打了電話，我們來聽記者了解到的情況：

記者：您知道在義烏這邊他們被關押的這個事嗎?

王榮生：知道。

記者：因為他們不是原來到你們公司來合作的嗎?來交的錢，現在不知道你們有什么辦法能夠幫助一下沒有?

王榮生：他們是下面的一個人搞的，一個姓言的，言國慶。

記者：他們都是跟丹陽匯海酒業(yè)公司來簽的這個協(xié)議嗎?

王榮生：這個我們也不清楚當時的情況。

記者：您不知道這個事嗎?

王榮生：我也知道的。

記者：您知道。言國慶負責你們公司的什么業(yè)務?

王榮生：他是負責市場。

記者：我能聯系他嗎?

王榮生：現在我也聯系不上，他是有原始股權，到時還要把錢打給他們的會員去。

記者：就是說那個公司上市了，然后他把錢給會員嗎?

王榮生：對。

記者：現在那個會員，不是錢的問題，他們現在都被關進去了，現在怎么辦?你們公司能去義烏這邊來幫他澄清一下嗎?

王榮生：這個要找到言國慶。

記者：需要他來幫助是嗎?

王榮生：恩。

記者：但是您是公司的法人代表，您說話就能夠起作用啊?王總你能幫幫忙嗎?

王榮生：我來跟言國慶聯系。

記者：但是同時他們的協(xié)議是跟你們公司簽的，您是公司的法人代表，這個事您應該知道，您覺得這個事是非法吸收公眾存款罪嗎?

王榮生：我們現在還沒有收到通知。

記者：沒接到通知?誰的通知?

王榮生：就是義烏。

記者：沒有接到義烏的通知，他們的親戚不是來找過你們多次了?

王榮生：我不知道。

主持人：不知道是不是真的能不能找得到他，反正告訴我們的是說，這個人已經找不到了，他們這到底是怎么樣的事情?

曉易：剛剛的錄音里面也提到了，說其實欠他們的錢還會還上的，說是言總持有另外一個公司的股權，等那個公司上市了，賺錢了會把這一部分的錢來返還給大家。這個事太虛無縹渺了。

像這樣的問題，到底在司法上會觸犯哪些法律條文?會出現哪些問題，北京潮陽律師事務所鄭傳鍇律和曉易一起就這個案例做出了分析。

主持人：曉易，你覺得原因可能會在哪幾個方面導致了投資者們上當?

曉易：兩個原因，一是高額利潤的誘惑。第二是投資者自己確實考察了這個公司，但是沒有發(fā)現問題。但是我覺得其實他們是可以更小心的，因為當時去丹陽的時候，看到這家公司辦公室特別的小，公司老總跟她說還有一個很大的新裝修的辦公場所，就這樣給蒙混過關了。他們應該去對這個公司做更深入的調查，問一些周邊的人，如果一個公司開了很長時間，起碼周邊的鄰居會了解。我相信如果仔細的去勘察這個公司，查證這個公司的營業(yè)情況，應該能夠發(fā)現其中的破綻。

主持人：請教一下鄭傳鍇律師法律上的問題，曉易說到，投資者只所以信任這家公司，因為他們察看公司所有的資料，認為這是一家正常合法的公司，但是一個合法的公司，為什么最后卻變成了這樣一個案子，您認為問題可能出現在哪里?

鄭傳鍇：首先我補充幾點，看了所有的資料后，我認為當事人可能在社會經驗上面有缺失。另外，當時在審查這個項目的過程當中，實際上還是跟著所謂的騙子或者“集資者”的思路來走，他們可能是通過對方提供的營業(yè)執(zhí)照包括刷卡機，包括提供相應的部門這些情況做了一個審查，他們認為已經得到確認。但是最基本的審查是什么?是交易框架的審查，交易的行為包括設計的交易條款，而且收益率是不是符合正常的邏輯，是不是符合國家的法律規(guī)定，這是最基本要審查內容。但是參與人沒有認真的審查這一項，只是簡單的走馬觀花看了一下，所以是導致今天局面的最根本問題。

主持人：葉女士以及她的朋友們大概投資的金額有數十萬元，但是現在的問題是，他們當時是找到了義烏的警方是想報案，然后聯合警方一起到丹陽找王總把自己的錢收回來，但沒有想到義烏警方先把他們羈押起來了，葉女士認為羈押他們是不合理的，她對于經偵部門的處理方式是有異議的。從法律的司法途徑上來說，她應該怎么做，這樣的異議能夠有什么樣的途徑可以進行表達?

鄭傳鍇：我覺得最可怕的就是當事人提出來這一點，她認為經偵部門的行為是異議，所以她一直進行異議的申訴。但是目前來講，按照我們國家的司法程序，她已經被列為了犯罪嫌疑人，公安部門已經啟動了刑事訴訟的司法程序。但是截至到目前當事人還沒有意識到這一點，還是在不停的反映情況，這在我看來是非常可怕的。實際上當事人法律意識的缺失，可能也是普法工作的缺失。目前她所做的這些所謂的程序，包括維權的方式，實際上我個人認為是無效的。最簡單的辦法就是委托刑事辯護律師來為他們進行辯護，這是最直接的方式，而不是所謂的申訴或者求情。

主持人：問題是，之前葉女士及其她的朋友被羈押，葉女士后來是取保候審，其他人羈押時間已經長達大概五個月的時間，在這樣的情況之下，羈押時長上有沒有問題?

鄭傳鍇：按照國家的刑事訴訟法，經過一個又一個基本的四個月的審批時間，包括幾次的報批，捕后的羈押期限可以達到七個月，所以目前看，羈押期限沒有問題。而且目前以我們國家的法治環(huán)境來看，超期羈押的可能性不大。

主持人：也就是說從義烏警方的一系列的法律程序上沒有什么太大的問題。

鄭傳鍇：實際上這個犯罪行為的根在丹陽，而不是在義烏。警方應該在丹陽對整個涉嫌犯罪的行為進行全面?zhèn)刹?，而不是簡簡單單對義烏所謂的分銷商做很草率的偵查。我覺得在程序上義烏警方有瑕疵。

曉易：在采訪當中，警方的工作人員已經回應了，說他們已經通報了丹陽的公安部門，而且他們回應說程序是沒有問題的。

鄭傳鍇：我們的國家的公安機關存在一個所謂并案處理的方式，但如果并案處理，相應的案件都要移送到丹陽警方或者丹陽市的檢察院審查起訴。但目前我們了解到的案件的審查起訴可能還在義烏，也即義烏的警方在主導行使刑事偵查權，但在主導行使刑事偵查權的過程當中，一定要進行全面的偵查，而不是聯系丹陽的警方，由丹陽的警方進行檢查。

主持人：現在還有一個問題，葉女士處于這一起案件的中游水平，上游他們是被丹陽的那家公司給誆進去了，下游他們還再想去拉其他的一些朋友，這樣一個情況下，對他們的處理到底有多大的區(qū)別，應該要怎么樣?

鄭傳鍇：我們的刑法講究的是主客觀相一致，一方面他的主觀心態(tài)是要依賴于本人的公訴，另外一方面要根據他的行為來進行合理的判定。就目前這個案件，她本人投了，而且拉了親戚朋友投，目前我個人傾向可能是她沒有集資類的故意，如果她有，本人不會去投，可能還是她本身知識性的判斷的缺失，這還是限定在民事范疇之內，而不是犯罪行為。所以我個人認為對于這種行為，應該具體問題具體分析，根據她的主觀供述結合她個人的行為客觀上的反映，來確定她主觀的心態(tài)是否構成犯罪，不存在所謂的中間環(huán)節(jié)。

主持人：葉女士他們一家投入的幾十萬資金有沒有可能要回來?

鄭傳鍇：有可能，但是應該是通過一個刑事追繳的程序，追繳之后由公安機關發(fā)還被害人。

主持人：微信平臺上，“別克君”說，我們認識一些江蘇的人，一起對外進行欺騙，有的是明確的分工，各自扮演著不同的角色，在一個階段達到自己目的之后就開始跑路，他們一開始是利用各種辦公室的豪華裝修，各種假象來欺騙上當人，最后達到騙取了資金之后就人間蒸發(fā)?？磥磉@個事情可能在一些省份不是一個個案，像葉女士遭遇到的這種情況到底是屬于一個什么樣的案例，會不會屬于非法集資案?

鄭傳鍇：首先，我們國家沒有非法集資這樣一個具體罪名，我們涉及到非法集資，最常用的兩個罪名，一個叫做集資詐騙，另外一個叫做非法吸收公眾存款。主要的區(qū)別在于它有沒有騙的故意，而非法吸收公眾存款更強調的是違反國家的經營秩序，可能沒有騙的故意。由于特定的案例，集資詐騙已經取消了死刑，另外很多司法機關使用這個罪名相對比較慎重，所以我們最常見的非法吸收公眾存款罪。

主持人：像這樣的情況到底手段會有哪些，曉易給我們做個總結，對于網友理清這個事情以及防患于未然可能會有一定的幫助。

曉易：我了解到，有民警給大家做了介紹，我來轉述一下?，F在非法集資不斷向各種新的行業(yè)領域來蔓延，它主要的手段有幾種，典型的五種，首先是以購買字畫、玉石、珠寶文物等這樣一些實物的方式，承諾之后每個月返還部分投資款，最終還合計返款要遠遠超過投資的款項。另外是以境外投資、高新技術開發(fā)這樣的旗號，假冒虛構國際知名公司來設立網站，并在網上發(fā)售一些境外的基金、原始股，境外上市開發(fā)高新技術這樣的一些虛構信息，通過高額回報這樣的方式誘騙大家來給個人的賬戶里面打資金，然后這些網站回關閉，攜款潛逃;第三，套用互聯網金融創(chuàng)新的概念，我們上次的案例才討論了P2P理財，這樣的一些案例非常多，一般來說都是以高額的利潤回報作為誘餌，套取大家的資金，關閉網站，攜款潛逃;第四，以汽車租賃為幌子，客戶提供身份證、資金雙方商定好的車型，由公司來代購汽車，并把汽車租給第三方，約定利息，第三方再將租賃的錢交給公司，然后大家通過投資這樣的公司獲利，其實它的資金鏈很可能出現斷裂;第五，以種植養(yǎng)殖項目開發(fā)這樣的名義非法集資，不法分子通過注冊合法的公司或企業(yè)，公司可以查到注冊信息的，他們打著相應的國家產業(yè)政策支持新農村建設這樣一些旗號來騙取廣大公眾的資金。

主持人：請教一下鄭傳鍇律師，集資詐騙現在如此之多，感覺好像隨時都可能冒出來，到底癥結出現在哪里?

鄭傳鍇：其實癥結出現在資本市場，中小企業(yè)尤其是民企，可能融不到錢，大型的國企，包括資金存在一定的余額，導致出現“逆差”，資本市場存在不平衡的現象。實際上無論是以什么樣的形式存在，只要它存在高額返利的情況，大多涉嫌到集資類的詐騙，公眾只要是自己不能夠確定風險的，最好少參與。