認(rèn)清釣魚網(wǎng)站真面目 遠(yuǎn)離來路不明黑平臺(tái)

1月8日，據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》報(bào)道，現(xiàn)在各種非法期貨營銷手段層出不窮，這些騙子真是高智商犯罪，把人的那點(diǎn)好逸惡勞、貪財(cái)惜命的弱點(diǎn)都算計(jì)清楚了，這才能夠一騙一個(gè)準(zhǔn)兒。

《天天315》的主持人王超就親身經(jīng)歷了一次網(wǎng)上釣魚事件：

王超：我在百度上輸入“正規(guī)投資平臺(tái)查詢”，就出現(xiàn)了一個(gè)特別高大上的網(wǎng)頁，叫“中國金融投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢系統(tǒng)”，上面分別有原油、期貨、外匯、股票、貴金屬這樣的分類，還有一行字，寫著“擁有全國最大數(shù)據(jù)庫，截止*年*月*時(shí)”，精確到時(shí)和分了，“已為投資者查詢1473次”， 讓你輸三個(gè)信息：一，平臺(tái)名稱;二，你的手機(jī)號(hào)，三，驗(yàn)證號(hào)，點(diǎn)擊查詢之后，給你一條特別振奮人心的提示：3秒告訴你這家機(jī)構(gòu)是不是合法。

3秒之后啥也沒查詢出來，你剛才輸入的內(nèi)容倒是有滾動(dòng)的字幕在屏幕上出現(xiàn)：尾號(hào)為***的投資者在*時(shí)*分查詢了****平臺(tái)。

我自己親自體驗(yàn)了一下，大概上午10點(diǎn)多查詢的吧。中午的時(shí)候有一個(gè)來自上海的電話打我的手機(jī)，問我今天是不是查詢了什么什么平臺(tái)。我說：是啊。他就講說他是***平臺(tái)的。正規(guī)資質(zhì)，十分可信，白銀、原油都可以做。我這才明白：原來設(shè)置一個(gè)什么全國金融機(jī)構(gòu)查詢系統(tǒng)就是人家的釣魚手段啊!就是為了得到我的手機(jī)號(hào)。

關(guān)于這一話題，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)信息技術(shù)部王曦、大連商品交易所會(huì)員服務(wù)部紀(jì)彤國和和訊財(cái)經(jīng)金融衍生品事業(yè)部副總經(jīng)理喬京進(jìn)行了分析與解讀。

紀(jì)彤國：這招不錯(cuò)。第一，知道你是一個(gè)很好的目標(biāo)客戶，你一定對(duì)投資感興趣;第二，你對(duì)有人給你推銷的平臺(tái)心存疑慮，需要找一家更靠譜的機(jī)構(gòu)做投資;第三，你是一個(gè)謹(jǐn)慎的投資者， 可以根據(jù)你這個(gè)特點(diǎn)想好合適的措辭引你入洞。

喬京：不僅如此，人家還專門做了“如何防范互聯(lián)網(wǎng)投資騙局”的網(wǎng)頁，還有提供“法律援助”的服務(wù)?，F(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)詐騙廣泛存在，如果感覺到受到詐騙，他這種免費(fèi)提供“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”了。這種做法也很高明。

王超：我知道自己上了當(dāng)之后，就在手機(jī)設(shè)置上把這個(gè)電話列入黑名單。但不久之后，又有另外的人給我打電話，也是要推銷這個(gè)。直接問：你有興趣投資現(xiàn)貨原油嗎?我再屏蔽掉。結(jié)果后來，福建的、江蘇的也給我來電話了。如果不是自己親身經(jīng)歷，也真體會(huì)不到現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)營銷可以做到這樣深入、執(zhí)著，沒有底線。

經(jīng)濟(jì)之聲：這類非法網(wǎng)站都有什么表現(xiàn)形式?

王曦：第一種就是偽裝，也就是不法分子利用各種手段、假冒或仿冒正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站，常見的做法就是把釣魚網(wǎng)站的URL地址做的跟正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的URL地址很像，只有細(xì)微的差別，比如用數(shù)字1代替URL地址中的英文字母I或l，讓投資者很難識(shí)別;或者利用正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網(wǎng)站上做相關(guān)的操作，繼而騙取手機(jī)號(hào)碼、甚至用戶名、密碼等敏感信息。

還有的非法網(wǎng)站或平臺(tái)不采用假冒或仿冒的手段，可能就是以其他的名稱開展非法的業(yè)務(wù)，這個(gè)時(shí)候，他可能就會(huì)采取通過郵件、論壇、微信、QQ、短信等方式傳播非法網(wǎng)站地址，再輔以一些的夸大的宣傳，誘使投資者進(jìn)入圈套，到他的網(wǎng)站或平臺(tái)做交易。

近幾年，除了上述方式以外，非法網(wǎng)站又出了一些新花樣，比如說：

(1) 推廣鏈接。一些非法期貨交易平臺(tái)利用互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎進(jìn)行推廣，打出開戶送100、交易免手續(xù)費(fèi)、免費(fèi)行情軟件等口號(hào)引誘你入局，一旦你點(diǎn)擊進(jìn)去了就會(huì)出現(xiàn)一個(gè)現(xiàn)貨白銀投資網(wǎng)站，跳出手機(jī)注冊(cè)彈窗，還聲稱只要注冊(cè)就有紅包?？墒且坏┠阕?cè)了，就會(huì)有一堆營銷電話將會(huì)打進(jìn)你的手機(jī)號(hào)。

(2)直播室。隨著直播的火熱，一些非法平臺(tái)開始利用上了這種新型的方式。“股票直播室”、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等開始登臺(tái)。他們往往采用22小時(shí)視頻直播講堂，即時(shí)盤面分析，在線答疑解惑，提供行情直播、在線解盤、在線提問咨詢等。營造火熱的交易氛圍，瘋狂的盈利曬單，吸引投資者開戶入金交易等等最終造成巨大虧損。

經(jīng)濟(jì)之聲：隨著網(wǎng)絡(luò)直播的興起，網(wǎng)友們閑來無事總愛去直播間逛逛，沒想到這一塊也成為安全隱患。在監(jiān)管層面，有沒有對(duì)網(wǎng)絡(luò)直播做出一些準(zhǔn)入規(guī)定?

紀(jì)彤國：網(wǎng)絡(luò)直播上的分析師從來直說高收益，卻不提示風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害投資者的利益。為了規(guī)范網(wǎng)絡(luò)直播亂象，2016年9月，新聞出版廣電總局下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)視聽節(jié)目直播服務(wù)管理有關(guān)問題的通知》，指出，未持有《信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可證》(以下簡(jiǎn)稱《視聽證》)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人既不能開展個(gè)人秀場(chǎng)直播，也不能辦新聞、綜藝、體育、訪談、評(píng)論等各類視聽節(jié)目，不得開辦視聽節(jié)目直播頻道。

10月份，上海公安網(wǎng)安部門緊隨其后，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)亂象，出臺(tái)系列措施進(jìn)行專項(xiàng)整治，針對(duì)針對(duì)群眾舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)曝光或網(wǎng)民反映問題集中以及其他違法行為，以及安全管理秩序混亂、安全管理措施不落實(shí)等三類網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)進(jìn)行集中專項(xiàng)整治工作。上海公安機(jī)關(guān)依法關(guān)停違規(guī)直播間1000余個(gè)，其中，大宗商品直播間“金融道”赫然在列。公安機(jī)關(guān)“金融道”等14家違法違規(guī)網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)進(jìn)行警告并限期整改、停業(yè)整頓等處罰。

經(jīng)濟(jì)之聲：搜索引擎上面也有很多非法的鏈接或者一些釣魚網(wǎng)站，這一些在搜索引擎上鏈接到的非法釣魚網(wǎng)站主要體現(xiàn)出一種什么樣的特征?我們?cè)趺磥矸婪?

喬京：這些非法平臺(tái)獲客的途徑是什么?因?yàn)榘俣扔脩粼谑褂冒俣葧r(shí)，他有一個(gè)基本的需求，使得百度抓客更加準(zhǔn)確。有資料顯示，在百度推廣的交易所會(huì)員企業(yè)穩(wěn)步增長(zhǎng)，百度一份對(duì)外的資料顯示，部分交易平臺(tái)通過百度推廣8個(gè)月可能會(huì)吸納多少散戶，會(huì)員一年的入金大概在幾千萬到幾十億不等，這個(gè)規(guī)模還是非常大的，一些會(huì)員機(jī)構(gòu)一年的收入只有4、5千萬元，所以它們可能有80%要投給百度，像360等搜索引擎每月投放的數(shù)額都接近數(shù)百萬元，它們一個(gè)獲客成本可能在300元左右。盡管獲客成本如此之高，但是交易所和會(huì)員單位對(duì)于百度推廣的業(yè)務(wù)還是趨之若鶩。由于非法機(jī)構(gòu)推廣泛濫，現(xiàn)貨詐騙成災(zāi)，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的利益，百度搜索在搜索競(jìng)價(jià)排名等業(yè)務(wù)上進(jìn)行了規(guī)范，國家網(wǎng)信辦也對(duì)百度業(yè)務(wù)提出了整改的要求。以前我們?cè)谒阉髌谪浗灰椎汝P(guān)鍵詞時(shí)，第一頁幾乎全部都是貴金屬的交易軟件，例如投資軟件、模擬軟件等各類交易平臺(tái)的推廣鏈接，再往后翻才能看到客戶真正要找的管網(wǎng)真身。另外，在百度另一份針對(duì)大宗商品行業(yè)推廣的通知中，百度已經(jīng)要求禁止推廣涉及大宗商品二元期權(quán)等行業(yè)了，另外還下架了一大批外匯貴金屬公司的廣告，這些措施會(huì)在很大程度上保護(hù)投資者的利益。在搜索引擎作出改變的同時(shí)，我們也要提醒各位投資者在瀏覽互聯(lián)網(wǎng)時(shí)謹(jǐn)防釣魚網(wǎng)站，切記天下不會(huì)掉餡餅，保護(hù)個(gè)人隱私，特別是個(gè)人的電話號(hào)碼等，更加理性的守住我們的錢袋子，保護(hù)我們的合法權(quán)益。

經(jīng)濟(jì)之聲：這些釣魚詐騙平臺(tái)有什么特點(diǎn)?大量非法網(wǎng)站的存在會(huì)產(chǎn)生什么后果?

紀(jì)彤國：這類網(wǎng)站隱秘性和迷惑性較強(qiáng)，盜用手段惡劣，常用期貨投資咨詢服務(wù)為賣點(diǎn)，提供解盤信息、承諾盈利等服務(wù)。它們的仿造成本非常低，注冊(cè)個(gè)網(wǎng)站，摘錄一些信息，安裝一兩部電話就可以撒網(wǎng)捕魚了，一些仿冒的網(wǎng)站所顯示的公司、注冊(cè)地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地，由于是通過互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，這些網(wǎng)站往往是一查就關(guān)，風(fēng)聲停了就開，反反復(fù)復(fù)，無疑加大了查處的難度，這類網(wǎng)站的存在嚴(yán)重干擾了期貨市場(chǎng)的正常經(jīng)營秩序，侵犯了合法公司的合法權(quán)益，給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失，在社會(huì)上造成的影響也是非常惡劣的。

經(jīng)濟(jì)之聲：可以說釣魚網(wǎng)站已經(jīng)嚴(yán)重影響到互聯(lián)網(wǎng)的安全，如果不加防范，稍有不慎就會(huì)陷入他們精心編織的陷阱。那么我們應(yīng)該怎么來防范此類網(wǎng)站，保護(hù)自身的利益呢?

王曦：我們建議投資者還是能夠在源頭上把好關(guān)，也就是說如果要從事期貨交易，一定要擦亮眼睛，選擇合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，那哪些才算是合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)?其實(shí)鑒別的方法也比較簡(jiǎn)單。我們還是建議投資者通過中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站去查詢，它首頁上有一個(gè)信息公示欄目，那里面所有公示出來的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)都是合法的經(jīng)營結(jié)構(gòu)。與此同時(shí)，各家經(jīng)營機(jī)構(gòu)官網(wǎng)的鏈接、聯(lián)系電話，甚至是股東信息、高管人員的信息、分支機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)信息、誠信記錄等信息也都可以在信息公示欄目里面查到。投資者也同樣可以通過中國證監(jiān)會(huì)以及四家合法的期貨交易所的網(wǎng)站查到合法機(jī)構(gòu)的名錄。如果還不放心，也可以直接去經(jīng)營機(jī)構(gòu)總部或者營業(yè)部進(jìn)行實(shí)地的走訪和查看，或者去咨詢中國證監(jiān)會(huì)在當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)。最后，我們還是想提醒投資者，一定要提高警惕，對(duì)不明真相的高風(fēng)險(xiǎn)投資一集來路不明的平臺(tái)，一定要多一分懷疑、少一分僥幸，多了解、多咨詢，防止上當(dāng)受騙。

經(jīng)濟(jì)之聲：我們?cè)诎咐幸舶l(fā)現(xiàn)，除了非法鏈接，非法軟件的殺傷力更大。這些非法的軟件通常以什么樣的形式存在，然后怎樣騙取投資者的本金?

紀(jì)彤國：不法分子利用非法軟件實(shí)施詐騙，最通常用的就是假行情。雖然每個(gè)現(xiàn)貨交易平臺(tái)都在宣稱，自己的平臺(tái)報(bào)價(jià)都是跟國際接軌的，交易的白銀、原油品種都是由倫敦銀或WTI原油通過-匯率轉(zhuǎn)化而來，關(guān)聯(lián)市場(chǎng)價(jià)格，行情實(shí)時(shí)變動(dòng)。但是他們實(shí)質(zhì)是內(nèi)部盤，并不連接實(shí)際交易的正規(guī)期貨市場(chǎng)，這些假平臺(tái)的后臺(tái)操作者和投資者對(duì)賭，對(duì)平臺(tái)有利則成交，不利就不成交，投資者必定虧損。另外，經(jīng)紀(jì)商為賺取手續(xù)費(fèi)，故意引導(dǎo)客戶頻繁交易，也會(huì)導(dǎo)致投資者損失。

假行情這件事，本來以為很好查驗(yàn)，但現(xiàn)實(shí)生活中這類案例時(shí)有發(fā)生，投資者就是被蒙在鼓里。

今年11月份，安徽滁州破獲了一起特大現(xiàn)貨詐騙案，該團(tuán)伙詐騙的主要方式，是利用所謂“分析師”通過虛假交易制造較真實(shí)的盤面交易，以投資專家、博士等指導(dǎo)老師名義，給客戶下操作指令，每周進(jìn)行一二次交易，在最初一段時(shí)間里提供正確的行情，通過先“送金”讓客戶小賺一筆?？蛻糍嵉綆装僭驍?shù)千元之后，開始信任代理商，此時(shí)，代理商就會(huì)誘騙客戶加大投資，向客戶推送“PK行情”，使客戶進(jìn)行反行情買賣，便于他們開始“殺金”。他們利用“做市賬戶”內(nèi)虛擬資金的優(yōu)勢(shì)，操控品種的交易走向，明明是大幅殺跌，給客戶的指令卻是買漲操作，導(dǎo)致客戶爆倉(強(qiáng)制平倉)，致使客戶產(chǎn)生巨額虧損，從而騙得客戶投資資金。

這個(gè)案件抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候?qū)?1人，涉案區(qū)域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個(gè)省市，涉案金額5000余萬元，近400名受害者深受其害但是幾乎無人識(shí)破其伎倆。

經(jīng)濟(jì)之聲：還有一種新式武器叫“改單神器”，幾位有沒有見過?

喬京：改單神器主要是通過假軟件及假行情來實(shí)現(xiàn)的。類似滑點(diǎn)、卡盤等手段在非法期貨詐騙中時(shí)有發(fā)生。所謂滑點(diǎn)，就是交易過程中，單子的成交價(jià)格與實(shí)際指令價(jià)格不一致，比如白銀在4000點(diǎn)位時(shí)，你下單子買的多單，可是實(shí)際成交價(jià)卻是4005點(diǎn)，那么就有了5個(gè)點(diǎn)的滑點(diǎn)。所謂卡盤，就是指盤面報(bào)價(jià)或品種轉(zhuǎn)換的時(shí)候會(huì)卡住，比如說，在某個(gè)點(diǎn)位停止不動(dòng)，從k線圖轉(zhuǎn)到分時(shí)圖會(huì)卡住什么都顯示不出來等等。

由于交易平臺(tái)對(duì)假行情和假軟件具有可操縱性，交易商會(huì)通過平臺(tái)后臺(tái)裝有的防漏洞插件中滑點(diǎn)、延時(shí)交易、最大單量限制、行情不動(dòng)時(shí)禁止下單、跳空等功能對(duì)客戶的交易情況進(jìn)行控制，導(dǎo)致平臺(tái)客戶非正常虧損。

經(jīng)濟(jì)之聲：自從“3.15”爆出現(xiàn)貨市場(chǎng)中貴金屬現(xiàn)貨市場(chǎng)平臺(tái)頻出“對(duì)賭盤”詐騙案件，賭盤模式究竟是什么?它的盈利模式又是怎樣的?

喬京：所謂的對(duì)賭其實(shí)指的是交易所機(jī)構(gòu)會(huì)員與投資者互為對(duì)手、互為盈虧的對(duì)賭游戲，非法平臺(tái)掌控著客戶的交易信息，交易者的一舉一動(dòng)僅在交易對(duì)手的機(jī)構(gòu)會(huì)員中掌控。也就是說，客戶在前端怎么交易，其實(shí)后面的籌碼它都一清二楚。與客戶對(duì)賭就意味著投資者越虧，平臺(tái)就會(huì)越賺，而且如果平臺(tái)的杠桿越高，客戶虧錢的可能性就會(huì)越大，同時(shí)這個(gè)平臺(tái)就有可能越來越賺錢。

現(xiàn)在國內(nèi)的對(duì)賭平臺(tái)分這么幾種：一個(gè)是國家合規(guī)的，還有是一些在新三板上注冊(cè)的，還有一些是較為灰色的，例如現(xiàn)貨電子交易平臺(tái)、國內(nèi)的外匯對(duì)賭平臺(tái)，包括一些香港經(jīng)營貿(mào)易場(chǎng)的會(huì)員平臺(tái)等。

經(jīng)濟(jì)之聲：這種非法標(biāo)的和正規(guī)期貨業(yè)務(wù)在交易軟件上的區(qū)別在哪里?投資者如何能一眼或者稍加辨別就能看出這軟件來路不正?

紀(jì)彤國：其實(shí)正規(guī)和違規(guī)的期貨軟件有幾個(gè)重大區(qū)別：第一，正規(guī)的交易軟件只能在這個(gè)官方的網(wǎng)站上下載，而非法軟件只能在它自己的平臺(tái)上下載，在期貨公司的官方網(wǎng)站也找不到它的鏈接，第二，這類軟件的出入金都是通過第三方支付進(jìn)行付款，往往會(huì)付款到A公司的對(duì)公帳戶或者個(gè)人收款，而不是和你簽署第三方的存款協(xié)議，這會(huì)給投資者的資金造成很大的風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)濟(jì)之聲：隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，釣魚網(wǎng)站和非法軟件也充分利用互聯(lián)網(wǎng)特性設(shè)計(jì)詐騙陷阱，可以說是正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和廣大投資者權(quán)益保護(hù)的毒瘤。針對(duì)釣魚式非法期貨詐騙，消費(fèi)者應(yīng)該注意哪些問題?

王曦：不要抱有“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理;不要輕信“只賺不賠”的虛假宣傳;從事期貨交易請(qǐng)務(wù)必通過合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，理性投資。

喬京：投資者在進(jìn)行投資時(shí)要多留個(gè)心眼，不要隨意泄露個(gè)人信息，提高自我保護(hù)意識(shí)。

紀(jì)彤國：國內(nèi)只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨，投資者必須通過正規(guī)期貨公司開戶才能交易并得到法律保護(hù)，正規(guī)期貨市場(chǎng)是受到國家嚴(yán)格監(jiān)管的金融市場(chǎng)，投資者的資金安全和市場(chǎng)的三公原則有嚴(yán)密的體系在保護(hù)，除此以外的那些變相非法期貨或大宗商品等投資市場(chǎng)都涉嫌金融欺詐，切勿上當(dāng)受騙。