“消費返利”披上共享經(jīng)濟外衣 投資者疑遭傳銷詐騙

據(jù)經(jīng)濟之聲《天天315》報道，共享單車、共享汽車、共享辦公室、共享充電寶，共享雨傘，共享衣櫥似乎什么都能夠共享，沒有做不到，只有想不到。“共享經(jīng)濟”也因此成為社會各界熱議的話題。就在共享經(jīng)濟日漸被大家熟知的同時，一些渾水摸魚的投機分子也盯上了共享經(jīng)濟，他們企圖把共享經(jīng)濟變成圈錢工具。

近日，有多位投資者向《天天315》欄目組反映，成都一家名為鑫圓共享商城的機構宣稱“國家發(fā)改委投資研究所依法編制的‘國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心’建設方案”的具體實施工作由他們負責，并稱這將引發(fā)一場消費關系的大解放，“消費者”升級為“消費商”，消費以可轉化為投資，獲得高額返利，而且人人都可以“買多少，返多少”。有不少人參與其中，有些人為拿錢投資還賣房、貸款。哪料錢投進去之后，這家機構返現(xiàn)沒幾天，就突然停止返現(xiàn)，現(xiàn)在有不少人懷疑自己可能遭遇了傳銷詐騙。

據(jù)廣東投資者鄭先生介紹，這家機構的總部也就是所謂的國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心設立在成都，他在去年11月初本是陪朋友去這家機構參觀考察，擔心朋友誤入騙局，結果在這家機構參觀的當天，他比朋友還激動，當天就決定加入投資隊伍。

鄭先生告訴記者：“他們當時講，他們是國家發(fā)改委批準的，所有的國家共享經(jīng)濟都是他來管的，并且他們當時還申請了國家共享經(jīng)濟的這個網(wǎng)絡上的域名，加上他們的宣傳，他們有個國徽，我也查過，國徽不是說你隨便掛的；還有什么某某領導干部一起的合照，有很多。他說有國家的石油、國家的花崗巖做擔保，他們有48個產(chǎn)業(yè)鏈，而目前我們所做的這些產(chǎn)業(yè)鏈叫建材中心，共享經(jīng)濟建材這個產(chǎn)業(yè)鏈。他們還說這是為了讓老百姓共富起來，是共享，讓你人生出彩。他們說給1萬塊錢，這邊就給你8.547倍杠桿的積分，然后每天按萬分之六來返給你。各地運營商又講，你投6000，每天給你返108，他們讓大家快速地賺點錢，然后把賺的錢再放在8.547倍杠桿積分那邊。這種模式，大家說白了都不相信的，但是他就強調(diào)了一點，它是國家的。”

記者：“他給你返的錢從哪兒來啊？他怎么解釋這個問題？”

鄭先生：“他這個模式，我三言兩語跟你講不清楚，消費全返這個模式在中國已經(jīng)好多年了。”

記者：“每個人都可以獲得返利？”

鄭先生：“只要投錢進去就可以有返利。”

據(jù)投資者介紹，這家鑫園共享機構在全國多個地方都設有分部，通過各種會銷，拉攏各行業(yè)人士投資加盟，承諾高額返現(xiàn)。鄭先生加入后，這家機構確實在按天返現(xiàn)，但到今年年初，這家機構突然停止返現(xiàn)，鄭先生這才開始懷疑自己可能遭遇了傳銷詐騙。

鄭先生說：“這個共享經(jīng)濟平臺沒有關，現(xiàn)在還在繼續(xù)返利，并且還在繼續(xù)召開招商大會，全國大會都在召開。它現(xiàn)在做的看著很紅火的，又是對接汽車，又是對接房地產(chǎn)，并且還有一些所謂的地方領導人的接見活動，還安排在地方電視臺播放。我們受害的這個建材中心搞了一個6000的模式，后來不返了，所以大家就覺得受騙了。我們就想通過各方面手續(xù)把這個錢給拿回來，要不然就轉化為8.547倍杠桿的積分也可以。但是我們在求證的過程中發(fā)現(xiàn)它不是國家的平臺，所以大家都感覺是上當受騙了。我們跟他追討錢財?shù)倪^程中，他們說我人在這里，公司也在，錢也在，我們每天按千分之一給你返。但是我們不答應，按千分之一返得返兩年，那這個平臺沒有了怎么辦。他說那打官司吧。”

投資者王先生告訴記者，他決定向這家機構投資，是看這家機構負責人楊志偉演講時提到，國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心、鑫圓共享商城將在各省市縣精選馳名商標、名優(yōu)產(chǎn)品隆重上市。目前共享紅酒、共享硒泉水、共享茶葉、共享蜂蜜等已經(jīng)上市，鑫圓共享、國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心將打造全球最大剛需供應平臺，打造放心的品牌供應平臺，培育中華民族自己的互聯(lián)網(wǎng)品牌，創(chuàng)造財富與全民共享。于是，他將他和老伴的治病錢、養(yǎng)老錢都投入其中。

王先生說：“一看到大量的資料，讓人沒法不相信，擱誰誰都相信，當時也沒考慮太多，就把錢都存進去了。我們現(xiàn)在都是62歲了，把家里的養(yǎng)老錢、治病錢都投入進去了。一開始我們高興的不得了，一想存6000塊錢一天就返108，存了3萬塊錢一天就返500多。他說現(xiàn)在國家的發(fā)展趨勢就是這樣，不單我信，信的人太多了。結果投了不到10多天就不給返錢了。”

也有投資者在親戚朋友的反復勸說下，還是持觀望態(tài)度。新疆投資者李先生告訴記者，他自始至終都認為，讓你投資時承諾“穩(wěn)賺不賠”“高額返利”的肯定都是騙局，但是身邊的親戚朋友卻執(zhí)迷不悟。

李先生說：“這個我一看就應該是個騙局。我想著是個騙局，我們有親戚現(xiàn)在不但他一個，他還拉進來好幾個人了，你現(xiàn)在說他，他不聽，也說不通，他還在拉人往里投錢。”

這家機構停止返利后，不少投資者開始向其索要本金，鄭先生介紹，為穩(wěn)定投資者情緒，這家機構的一些負責人近日開始在各地的投資者微信群里留言解釋并勸說投資者，繼續(xù)耐心等待返利。

幾位投資者向記者提供了一段錄音證據(jù)資料。錄音中，一位負責人說：“項目的模式出了一系列的問題，很多人可能覺得自己虧錢了，心里也是很著急。這個模式走到今天，為什么終止了？其實最重要的一個原因，為總部要規(guī)范管理，統(tǒng)一一個模式，所以說這個模式就終止了。今天的共享做大了，做大之后它要規(guī)避一些風險，第一個風險是國家政治層面的風險，法律方面的風險，因為我們這個在中國的法律上面來說它是不合法的。那這個模式停止運作，我們有一個保證，所有投入的人的本金不會受損失的同時，會給他一倍的回報。”

國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心宣稱是國家發(fā)改委的下屬機構，但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國家發(fā)改委網(wǎng)站在2017年4月14日發(fā)布的聲明中顯示，國家發(fā)改委從未批準成立“國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心”，也未參與企業(yè)任何經(jīng)營活動。

這個所謂的國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心的網(wǎng)站備案信息顯示，網(wǎng)站性質為企業(yè)，名稱是四川鑫圓網(wǎng)絡科技有限公司。顯而易見，這就是四川鑫圓網(wǎng)絡科技有限公司杜撰出來的國家機構。

投資分子把共享經(jīng)濟變成圈錢工具，是否傳銷詐騙，消費者、投資者選擇投資前如何辨清？北京潮陽律師事務所胡鋼律師以及北京中聞律師事務所律師李斌共同就相關話題作出分析解讀。

經(jīng)濟之聲：從目前投資者所反映的情況以及記者調(diào)查到的相關信息來看，目前能不能夠判斷出這家機構的投資理財?shù)降资且环N什么樣的模式？需要哪些證據(jù)來加以證實？

胡鋼：“首先，投資本身是個高風險的行業(yè)，消費者對此一定要非常明確。其次，所有的投資最后一定是基于實體經(jīng)濟的發(fā)展，脫離實體經(jīng)濟發(fā)展的所謂的投資收益只能是空中樓閣。一般而言，承諾預期收益超過8%的就已經(jīng)屬于高風險的投資，消費者一定要非常注意。第三，無論投資項目是什么，一定要落實到真實的投資領域，一定最后要和實體經(jīng)濟相結合。

另外，這種投資的項目，消費者付錢款的對象到底是誰？其是否具有相關的盈利能力？如果是收集錢以后再去做其他事情，那么它是否具有相關的金融機構資質？包括業(yè)務推廣模式是否接近于傳銷或者類似于拉人頭等，這些模式本身就很值得質疑。

此外，對于出現(xiàn)的類似于國家或者中國、國際等字眼的組織或者機構，一定要問一句為什么？有些企業(yè)，比如上海某某公司，其底下可能會成立一家上海某某公司中國經(jīng)濟中心，但它對外從來都簡稱為‘中國經(jīng)濟中心’，這種情況顯然是某種虛假宣傳，是一種不正當競爭，對于消費者而言，是隱含了一種消費的民事欺詐行為；如果直接用了國家某某機構的情況，這可能涉嫌招搖撞騙，消費者一定不要被它簡單的某些噱頭、幌子所迷惑。”

經(jīng)濟之聲：據(jù)記者調(diào)查，國家發(fā)改委網(wǎng)站在2017年4月14日發(fā)布聲明，聲明當中顯示，國家發(fā)改委從來沒有批準成立過國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心，也從來沒有參與過企業(yè)的任何經(jīng)營活動。多位投資者介紹，目前這家所謂的國家共享經(jīng)濟創(chuàng)新交易示范中心、鑫園共享經(jīng)濟仍在打著國家發(fā)改委批準成立等旗號在全國各地通過各種會銷，拉攏各行業(yè)人士投資加盟，承諾高額返現(xiàn)。對于這類的監(jiān)管，除了國家的相關部門在它們自己的網(wǎng)站上發(fā)一個聲明之外，還有沒有一個明確的法律規(guī)范？有沒有一個更有利的監(jiān)管的措施？

李斌：“這種現(xiàn)象能夠出現(xiàn)并且得以持續(xù)一段時間，首先是投資者對于高投資回報的渴望，但沒有盡到一個基本的審慎義務。國家機關及下屬機構不能參與市場經(jīng)營行為，因此對打著國家機關的旗號為自己背書增信的行為，我們首先要保持懷疑態(tài)度，而且要去進行相關的核實。同時，作為消費者，不要對過高的回報抱有期待，因為任何一種投資形式必須得有一個投資的渠道，這個渠道必須有一定的盈利能力，而且其市場回報率應當以一個基本的經(jīng)濟面做基礎考量。

實際我認為本案例中這家機構的行為可能涉嫌非法集資，也就意味著它是向社會不特定多數(shù)對象公開宣傳，沒有經(jīng)過國家有關部門的依法批準，向社會公眾吸納資金，而且承諾在一定期限之內(nèi)返利，以此為誘餌吸納相關存款，實際這就是一種違法行為。

就監(jiān)管來說，銀監(jiān)部門是查處非相關法集資的主管部門，工商部門包括其他一些主管部門都有相關的查處職責。所以如果消費者的權利受到了侵害，要向相關的主管部門進行舉報；對于涉嫌非法吸收公眾存款的犯罪行為，可以向公安機關的經(jīng)偵部門進行舉報報案，通過這些方式最大限度地減少投資損失?？傊荒芟嘈乓粋€不清楚真正盈利模式的高額回報的投資項目，這其中有很大的風險。”

經(jīng)濟之聲：人們現(xiàn)在心態(tài)的浮躁和對金錢的渴望，促成了這些騙局能夠一而再再而三的存在，共享經(jīng)濟只不過是一個外衣而已，真正的核心其實就是“暴利”二字。消費者怎樣才能夠按捺住心，冷靜對待這種高額返利的投資？

胡鋼：“‘幸福都是奮斗出來的’，簡單靠所謂的投點錢就有定期回報，存在這種可能性，但高額的回報一般不太可能出現(xiàn)，按照實際例子來說，沒有天上掉餡餅的事，高空墜物是會砸死人的。另外，如果相關的投資或者項目涉及到國家有關機關，或者地方政府機關等，即使是相關的領導人或者所謂自稱為相關機關的領導人，出現(xiàn)在相關會議或者場合做了有關發(fā)言，這并不等于相關機關會承擔某種法律責任。正如李律師所指出的，這種情況的出現(xiàn)并不等于相關政府機關會做某種擔保，或者是增加某些特定項目的信用，而且《擔保法》明文禁止行政機關做任何形式的擔保。因此，如果是一個普普通通、實實在在的商業(yè)項目，出現(xiàn)所謂的領導或者是行政機關的字樣，我們反而要更加提高警惕，因為這不是一個正常的商業(yè)環(huán)境中出來的正常的產(chǎn)品或者服務。”

經(jīng)濟之聲：投資分子把共享經(jīng)濟變成圈錢工具，是否傳銷詐騙，消費者、投資者選擇投資的時候怎么辨清？

李斌：“投資者在投資之前，應當審核項目是否真實合法，對方是否具有運作投資項目的資質，以及投資項目是否能夠獲得其所宣稱的高額回報。也就是說，其商業(yè)模式是否能夠支撐高額的返利，還有投資本金和回報，是否有有效擔保。如果對方借助國家機關的名義，那么我們要向國家機關進行核實，希望投資者能夠謹慎關注投資本金的安全，不要輕易被高額返利所打動，從而避免落入非法集資或者傳銷的騙局，蒙受經(jīng)濟損失。一輩子積下來的一些積蓄，投資前切記要注意投資本金的安全！”