國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》答記者問

近日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》（以下簡稱《通知》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《通知》的出臺背景是什么？

答：由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異，目前已出臺的公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行，但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。為明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)的具體標(biāo)準(zhǔn)，實施精細(xì)化監(jiān)管，切實提高金融監(jiān)管的針對性和有效性，金融監(jiān)管總局在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險為本、問題導(dǎo)向、實事求是的原則，研究制定了《通知》。

二、《通知》主要內(nèi)容有哪些？

答：《通知》要求非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險管理長效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合當(dāng)前行業(yè)發(fā)展實踐，明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等監(jiān)管規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

主要包括：一是對于同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人合計全資控股的有限責(zé)任公司形式的非銀機(jī)構(gòu)，不強(qiáng)制要求董事會人數(shù)最少為五人。二是對于股權(quán)較為集中的非銀機(jī)構(gòu)，對同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事數(shù)量占比，不限制在三分之一以下，并可結(jié)合實際合理確定獨立董事、外部監(jiān)事的人數(shù)。三是在有效保障全體主要股東的董事、監(jiān)事提名權(quán)的基礎(chǔ)上，不限制其再提名獨立董事、監(jiān)事。四是允許未上市的非銀機(jī)構(gòu)不設(shè)置董事會秘書。五是建立符合非銀機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營特征的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則。六是適當(dāng)調(diào)整部分資本管理規(guī)定，以契合非銀機(jī)構(gòu)的經(jīng)營特征和風(fēng)險水平。

三、調(diào)整適用非銀機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管規(guī)定主要基于哪些原因？

與商業(yè)銀行股權(quán)相對分散不同，非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對較少，股權(quán)較為集中，很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%，股東數(shù)量不到5名，實踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款，主要經(jīng)營融資租賃、消費金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位，風(fēng)險外溢性相對較小。按照實事求是的原則，《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實際、建立簡單有效的公司治理機(jī)制，這也有助于降低公司治理成本，提高運營效率。

同時，為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求，《通知》也明確提出，非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，通過適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制，切實保護(hù)中小股東合法權(quán)益，防范一股獨大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險。

下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，及時評估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況，對監(jiān)管要求落實不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。同時，根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營模式等特點，持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。